Was ist DeFi? Decentralized Finance – Nur ein Hype oder die Zukunft?

Was ist DeFi? Decentralized Finance – Nur ein Hype oder die Zukunft?
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Was ist DeFi – Kurze Übersicht

  • Decentralized Finance, kurz DeFi, bilden herkömmliche Finanzprodukte mit Hilfe von Smart Contracts auf verschiednen Blockchains ab.
  • DeFi bietet im Gegensatz zur Bitcoin HODL Mentalität, neue und vielfältige Möglichkeiten seine Coins einzusetzen.
  • In 2019 und 2020 steigt die Zahl der Anwendungen und Nutzer insbesondere bei Ethereum stark an, doch Binance Smart Chain (BSC) und Tron (TRX) verzeichnen starkes Wachstum.
  • Erfolgreichsten Projekte sind auf Ethereum Basis z.B.  zählen unter anderem Maker DAO (Darlehen), Compound (Zinsen), Aave und Uniswap (dezentrale Exchange)

Was genau ist denn nun Defi?

Defi steht für dezentralisierte Finanzmärkte (engl.: Decentralized Finance). Es geht vor allem im Krypto Bereich darum, neue Dinge auszuprobieren für die man früher auf eine zentrale Autorität zurückgreifen musste z.B. Bankdienstleistungen. Durch Smart Contracts sind diese Mittelsmänner nun überflüssig, denn jeder der ein Smartphone und Internetzugang hat, kann sich ein Krypto Wallet mit Dapp Browser runterladen und erhält Zugang zu diesen Finanzmärkten auf Blockchain Basis. Die Interaktionen erfolgen Peer-to-Peer, somit trägt auch jeder Nutzer die volle Verantwortung sowie das volle Risiko.

DeFi Hype 

Defi ist seit einigen Monaten (Mitte 2017) extrem spannend. Wer im Krypto Markt nicht nur HODLN will, kann im DeFi Markt seinem Spieltrieb freien Lauf lassen und verschiedene zum Teil sehr experimentelle Anlageformen ausprobieren. Das besondere daran, das es ganz ohne Mittelsmänner funktioniert, etwas das mich persönlich immer am meisten im Krypto Bereich fasziniert hat.

Die verschiednen DeFi Projekte auf Ethereum, Binance Smart Chain und auch Tron haben trotz der damit verbunden Risiken mittlerweile enormen Zulauf, weil man aussergewöhnlich hohe Gewinne einfahren kann. Bevor man sich aber in den aufregenden DeFi Hype begibt, sollte man zumindest mal ein Grundwissen zu Kryptowährungen und Smart Contracts mitbringen.

DeFi Anwendungsmöglichkeiten

  • Lending: Nutzer verleihen ihre Kryptowährungen und bekommen dafür Zinsen.Borrowing: Nutzer leihen sich Kryptowährungen hinterlegen dafür eine Sicherheit und zahlen Kreditzinsen. In der Regel werden diese Darlehen verwendet um noch mehr Kryptowährungen zu kaufen (Leveraging).

    Dezentrale Exchanges (DEX): Der Tausch von Kryptowährungen in andere Kryptowährungen erfolgt ohne zentrale Instanz und ohne, dass man die Kontrolle über die Coins aufgibt. (z.B. Uniswap (ETH), PancakeSwap (BSC), JustSwap (TRX))

    Derivate / Trading: Einige DeFi Anwendungen erlauben es komplizierte Finanzinstrumente abzubilden und damit zu handeln. Dazu zählen Margin Trading, Optionen, Futures, synthethische Assets (auf den Kurs von Aktien wetten) und vieles mehr.

    Yield Farming / Liquidity Mining: Wenn Nutzer zum Beispiel auf Uniswap oder anderen dezentralen Exchange Token gegeneinander tauschen, geht das nur, wenn andere Nutzer diese Liquidität vorher bereitgestellt haben. Dafür werden sie mit einem Teil der Transaktionsgebühren belohnt (z.B. 0.3%). Beim Liquidity Mining erhalten die Nutzer z.B. Token, die zu einem späteren Zeitpunkt zu Governance oder Anteilen an den Einnahmen berechtigen. Gerade das Liquidity Mining bietet enorme Chancen am Wachstum z.B. einer DEX beizutragen und dafür Token als Belohnung zu erhalten und enorme Renditen zu erzielen.

Wachstum von DeFi

Der Boom rund um Decentralized Finance zeigt sich vor allem am Wachstum der Dapps und User, vor allem aber am Wert der in DeFi Produkten gelockt ist. Alleine auf Ethereum sind mittlerweile (27.03.21) über 41 Milliarden Dollar gelocht (siehe DeFipulse.com).

Aber auch auf Binance Smart Chain (BSC) und Tron wächst der DeFi Bereich enorm. Binance Smart Chain konnte enorm durch die grosse Binance Community profitieren und Tron hat mit Justin Sun, dem  Tron Gründer, eine Person am Start die sehr viel Aufmerksamkeit in den Medien erzeugt.

Viele Hollywood Celebrities sind mittlerweile auch auf den NFT Hype aufgesprungen und Justin Sun ist immer vorne mit dabei und promoted DeFi und natürlich Tron.

Mittlerweile holt Tron extrem stark auf was Decentralized Finance angeht. Hier ein Tweet von Justin Sun vom 20.3.2021.

Tron hat mittlerweile über 8,5 Milliarden Dollar im DeFi Bereich gelockt und ist damit garnicht mehr soweit von Ethereum entfernt. Gerade durch die hohen Transkationsgebühren auf Ethereum konnte Tron enorm aufholen.

Natürlich hat der DeFi Hype und NFT Hype auch viele Spekulanten auf den Plan gerufen und DeFi Coins gehören zu den grössten Gewinnern in 2020 und 2021. Liquidity Mining, Yield Farming etc. sind Produkte die auch gerade enorm profitieren. Ich werde mich in kommenden Beitragen intensiver mit dieser Thematik befassen, da ich selbst nach über 4 Jahren Bitcoin Informant Show ein eigenes DeFi Projekt (SocialSwap) gelauncht habe (mehr dazu später).

DeFi Fazit: Eine Innovation mit großem Potenzial

DeFi erfüllt den Anspruch an programmierbares Geld, eine der wichtigsten neuen Anwendungsmöglichkeiten von Krypto. Es ist eine wichtige Ergänzung und vielleicht sogar Ersatz für existierende Finanzinstrumente, aber die Technologie ist neu, bietet teils einige Risiken und der Einstieg ist für Neulinge noch nicht leicht genug.

Decentralized Finance ist gekommen, um zu bleiben – und die immer stärker wachsende Community dahinter arbeitet laufend daran, die Möglichkeiten zu vereinfachen und zu verbessern.

Für mich ist der wichtigste Aspekt das DeFi Produkte für JEDEN offen sind und es keine Barrieren gibt. Es gibt im besten Fall keine zentrale Stelle.

Der grösste Vorteil und für mich das Versprechen von Krypto ist der Aspekt das man immer die volle Kontrolle über seine Coins hat (Self Custody). Be your own bank wird erst durch DeFi wirklich wahr!

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Mit mir ist leider der selbe passiert über Telegramm. Ist unglaublich traurig 😢. Die haben sich als Binance DEX Mitarbeiter ausgegeben und der ganze Internetseite nachgebaut. Und der ganze schwer gesparte Geld ist weg.

Sehr sehr Traurig 😢.


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Definitiv eines der besten Fußball Fantasy Manager die ich bisher gespielt habe. Jede Woche (in Corona-Zeiten aufgrund „ReplayWeeks“ sogar 2x pro Woche) die Chance auf Preise in ETH oder Karten, aktive Community und Wertschöpfung durch geschicktes Handeln oder weil ein Spieler sich plötzlich super entwickelt…

Ausprobieren lohnt sich, gerne über meinen ref.Link:

http://www.sorare.com/?referrer=s1nglemaltwizzy


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Danke für den Artikel über Erbrecht. Ich habe mich nie wirklich mit dem Thema auseinander gesetzt, aber mein Freund hat letztens davon gesprochen. Deswegen ist es echt gut, dass ich diesen Beitrag gefunden habe. Sehr hilfreich! Ich hoffe, dass meine Familie sich darauf vorbereiten kann, indem sie mehr über das Erbrecht lernt.


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Weiß jemand wie man seine BATs von der mobilen app auf seine Uphold Wallet bekommt? Am Pc war das kein Problem. Aber mit der App gibt es keine möglichkeit. Zumindest habe ich nach Stunden keine gefunden.


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jouh, vom Dorfdisco-DJ zum Co-Satoshi post festum… lol. Einfach mal nach „DJ Sunlove“ oder „Trio Gnadenlos“ googlen, vor ~2015 hatte der das Wort „Bitcoin“ nicht einmal erwähnt. Absoluter Faker und Scammer, der Typ.


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Als Antwort auf Mario Rossetti.

Jo, sowas ist immer ein Scam. NIEMALS Geld hinsenden…


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Hallo Dennis,
Ich möchte dir gerne eine Kleinigkeit für deine Arbeit zurück geben…
Ich verfolge deinen Kanal auf Youtube.

hast du einen Referralcod für cakedefi.com (Du bist doch eh fast überall angemeldet 😉

Dann würde ich mich über dich anmelden. Und du würdest etwas Geld bekommen

https://pool.cakedefi.com/?utm_source=cakedefi_cta&utm_medium=btn&utm_campaign=web#/
Bitte sende Ihn mir per Mail.

Gruss Andre
Link_22@web.de


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Kommentar zu #1044 Ripple Statement SEC Anklage, NexTech AR Solutions kauft BTC & Miami’s Bürgermeister Bitcoin Investition von Mario Rossetti

Kommentar zu #1044 Ripple Statement SEC Anklage, NexTech AR Solutions kauft BTC & Miami’s Bürgermeister Bitcoin Investition von Mario Rossetti

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Hallo Dennis

vielen Dank für deine regelmäßigen youtube Themen.Vor allem das du auf Fragen eingehst wie über xrp.

Ich habe mir XRP gekauft.
Und jetzt mit der SEC- Klage am Hals bin ich im Minus.

Aber jetzt zu einer ganz speziellen Frage :
Ich hatte am Sonntag einen Livestream von Brad Garlinghouse auf youtube gesehen.
Und da wurde eine bestimmte Adresse angegeben wo man seine xrp`s senden sollte um dann die doppelte Menge sofort zurückzu erhalten.
Ich habe das so verstanden das sie die restlichen xrp´s austeilen möchten. Das ist ja einer der starken Kritikpunkte weil sie immer noch so viele halten.
Hier mal der Link dazu der mit auf dem youtube – livestream von Sonntag mit den CEO Garlinghouse angeführt wurde.

https://fundxrp.us/

das war der livestream vom Sonntag mit der angegebenen Adresse:

https://youtu.be/53kCzr6Ugq0

weist du etwas über dieses Angebot von Ripple zwecks umtauschen ?

mit besten Grüßen
Mario


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Kommentar zu #1044 Ripple Statement SEC Anklage, NexTech AR Solutions kauft BTC & Miami’s Bürgermeister Bitcoin Investition von #1044 Ripple Statement SEC Anklage, NexTech AR Solutions kauft BTC & Miami’s Bürgermeister Bitcoin Investition – Hodlhero

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